“지금이 기회? 엔화 활용으로 미국에 투자하는 똑똑한 방법”
안녕하세요. 미국 대선 결과가 확정되면서 11월 7일 달러 환율이 1,400원에 근접했습니다. 11월 8일 미국 기준금리 0.25포인트 인하로 환율이 조금 내린 상태인데 환율, 주식 모두 변동성이 큰 시기입니다. 미국은 S&P500, 나스닥 등 분위기가 좋은데 국내 시장도 빠르게 회복하는 날이 오면 좋겠습니다.
출처 : 24년 11월 7일, 8일 기준 ㄴㅇ버 환율 검색 화면
검색창에 환율을 입력해봤더니 현재 대부분의 통화 대비 원화는 약세를 보이고 있습니다. 우리나라의 불투명한 경제상황을 보여주는 것 같네요.
하지만 이런 상황에서도 엔화 대비로는 강세를 보이는데 일본은 장기간 제로금리 정책의 영향으로 최근에 역사적으로 낮은 환율 수준을 기록하고 있기 때문입니다. 대표적인 기축통화인 엔화의 약세, 이러한 상황은 투자자들에게 특별한 기회를 제공할 수 있습니다.
이 글에서는 엔화 투자에 어떤 방식들이 있는지 확인하고 엔화 투자와 더불어 현재 가장 강력한 경제력을 자랑하는 미국에 병행하여 투자하는 방법을 소개하고자 합니다.
1. 엔화 투자법
환전 투자
환차익 : 엔화를 저렴할 때 매수하고, 환율이 상승했을 때 매도하여 차익을 얻는 방법입니다. 환율 변동을 예측하는 것이 중요합니다.
엔화 예금
외화 예금 : 은행에서 엔화 예금을 개설하여 이자를 받는 방법입니다. 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.
엔화 채권
국채 및 회사채: 일본 정부나 기업이 발행하는 채권에 투자하여 이자를 받는 방법입니다. 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.
엔화 ETF
상장지수펀드(ETF): 엔화와 관련된 ETF에 투자하여 분산 투자 효과를 누릴 수 있습니다. 다양한 자산에 분산 투자할 수 있어 리스크를 줄일 수 있습니다.
ex) TIGER일본엔선물ETF
일본 주식
일본 주식 투자: 일본 기업의 주식에 투자하여 배당금과 주가 상승에 따른 수익을 기대할 수 있습니다. 일본 경제와 기업의 성장 가능성을 고려해야 합니다.
[ 엔화 투자법 요약 ]
아래에 간략히 정리된 핵심 투자 방식을 다시 확인해보겠습니다.
- 환전 투자: 엔화를 저점에서 매수하고 향후 고점에서 매도하여 차익을 추구.
- 엔화 예금: 외화 예금 형태로 이자 수익을 얻는 방식.
- 엔화 채권: 일본 국채 및 회사채에 투자하여 안정적인 이자 수익을 기대.
- 엔화 ETF: 엔화 관련 ETF에 투자해 분산 효과로 리스크를 줄일 수 있음.
- 일본 주식 투자: 일본 기업 주식 투자로 배당 및 주가 상승 기대.
이렇게 엔화 투자법을 몇 가지 알아봤습니다.
저는 일본 주식이나 예금을 하고 싶진 않고 단순히 환차익이 목적이며 환율은 장기적으로 보면 다시 원래의 균형 상태로 회귀하는 성질이 있다고 하니 현재 904.82원의 환율이 언젠가 올라간다고 생각하면서 환전을 해주려고 합니다. 환전 방법에도 몇 가지가 있지만 다른 글에서 다루기로 하고 일단 증권사 어플에서 최대한 높은 우대율로 환전해줍니다.
2. 엔화를 활용한 미국 투자법
이제 환전한 엔화를 증권사 계좌에 그냥 두기에는 조금 아까운 생각이 들기 때문에(?) 투자처를 찾아봅니다. 미국 주식시장의 상황을 보면 당연히 미국에 투자를 하고싶은데요. 엔화를 가지고 일본 증권시장에 상장된 ETF를 구매하겠습니다.
일본 상장 ETF중 미국 SnP500 지수를 추종하는 종목이 있습니다. 바로 “ISHARES S&P 500 JPY HEDGED ETF”인데 국내에 사장된 “TIGER 미국 S&P500”과 같다고 생각하시면 되겠습니다. 환노출 상품을 매수하면 엔/달러 환율 때문에 변수가 생기죠. 원/엔 환차익만 노릴거라 헷지 상품으로 샀어요. 이제 시드를 적절하게 나눠서 매입해줍니다.
다음 종목은 만기 20년 이상 미국 국채에 투자하는 ETF입니다. “SHARES 20+ YEAR US TREASURY BOND JPY HE” 인데요. 마찬가지로 헷지 상품이고 채권형 ETF라 배당도 지급됩니다. 아무튼 해당 상품은 국채 가격변화에 배팅하는 것이고 국채 가격이 오르기 위해선 채권 이자가 내려가야 합니다. ‘미국이 기준금리를 인하할 것이다’ 라는 전제로 구매하는 상품입니다. (그런데 미국 대선 결과로 인해 고물가, 고금리가 장기간 이어질 것이라는 예상도 많아졌습니다..그래도 오늘 기준금리 0.25% 인하됐어요.)
오늘은 엔화 투자법 및 엔화로 구매할 수 있는 ETF 두 종목을 알아봤습니다. 대부분의 자산배분 포트폴리오를 보면 보통 주식, 채권, 금 세 가지는 꼭 들어가잖아요? 그래서 주식, 채권에 투자하는 위 두 종목을 알아봤습니다. (금은 KRX 금현물 계좌 개설해서 구매합시다. 이 주제도 다음에)
[ 엔화를 활용한 미국 투자법 요약 ]
- S&P500 지수 ETF (헤지): 엔화로 매수 가능한 미국 S&P500 지수 추종 ETF로, 환율 변동 리스크를 줄이기 위해 헤지형 상품을 선택.
- 미국 20년 이상 장기 국채 ETF (헤지): 미국 기준금리 인하 가능성에 베팅하여 국채 가격 상승을 노리며, 배당을 통한 수익도 기대할 수 있는 헤지형 채권형 ETF를 매수.
이 방식으로 투자를 한다면 3가지 변수들이 작용하게 되겠네요.
- 미국 증시 ≒ S&P500지수의 방향성
- 미국 기준금리 ≒ 변동성과 이에 따른 미 국채 가격 변화
- 일본 통화정책 ≒ 원/엔 환율 변동
원하는 방향으로 거시 경제가 흘러가길 바라며 모든 개인 투자자들이 적게 일하고 많이 벌기를 바라면서 글을 마무리합니다. 감사합니다.
이 외에도 앞으로 블로그에서 종종 투자 방법에 대해서 설명 해드릴테니 기다려주세요.
* 투자 권유 글이 아닙니다. 투자의 모든 책임은 본인에게 있습니다. *